第25章 洗钱案（一）[1/2页]

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    清晨六点二十，江州市反诈中心的内网报警系统悄然跳动。

    nbsp黄芷芸是最早一批上岗的技术员，她刚坐下还没来得及喝第一口热水，监控系统便闪出一条红色警示——短时内连续大额对敛、拆分转账路径存在异常。

    nbsp她蹙了下眉，手指在键盘上飞快操作，将系统提示导入分析端口。

    nbsp三分钟后，一条看似普通的公司资金流被剖开：它起点是江州市本地一家名叫“鸿纬人力资源管理有限公司”的企业，但资金最终流向竟转入数家个人账户，且这些账户归属人全为非本地户籍，且过往信用评分极低。

    nbsp“这是‘灰色回流典型特征……”她低声说，目光愈发冷静。

    nbsp鸿纬人力，是她半年前标注过的“无风险但不透明企业”之一。

    nbsp而这次，它的“无风险”壳子，显然撑不住了。

    nbsp程望接到反诈部门通知时，正在指挥处整理“爆炸案”的最终报告。

    nbsp他站起身，将未写完的报告推至一边，只带了笔记本和随身警官证便离开了办公室。

    nbsp“洗钱？”他在电梯里问。

    nbsp雷涵点头：“是，反诈中心发现鸿纬人力在短期内大笔资金流向多个低信用账户，转入方式为日结工资、劳务补贴、零工津贴等名义，但收款人身份高度重复性伪造，有大量‘幽灵工人。”

    nbsp“谁报的案？”

    nbsp“没有人报警。”雷涵顿了顿，“是自动识别系统联动银行内部风控触发预警，反诈中心跟踪之后确认异动结构高度可疑，才上报的。”

    nbsp“这类手法多见于资金洗白环节。”程望打开笔记本，“但敢在市区明面上用正规企业壳操作，说明幕后操盘人并不急于出清，而是在做资金漂白。”

    nbsp“也就是说，”雷涵目光凝重，“他们在计划‘合法重回市场。”

    nbsp上午九点三十分，专案组在市局七楼会议室成立。市反诈中心、刑侦支队与网安分局三方合流，案件代号定名为——“鸿纬白流”。

    nbsp程望受命担任行动组负责人。

    nbsp简报会上，黄芷芸调出初步追踪图谱，语速简洁：“以鸿纬人力为中心，向外发出四条资金拆分线路，三条已转入异地银行账户，分别为济州、湖州、海口，金额在100万元至300万元不等，均以个体劳务分发方式转入；第四条路径尚未完全转出，目前被冻结于本地一家小型城商行子账户中。”

    nbsp“冻结时点在哪一笔前？”

    nbsp“倒数第二笔。”黄芷芸指着图表，“也就是说，第四批资金还剩约70万未完成转账，但操盘手可能已经意识到异常，转账节奏有调整。”

    nbsp“账户持有人身份查了吗？”

    nbsp“目前看到的全是假身份——部分使用网络生成的身份证号码，其余为疑似被盗用。正在通过公安人口库交叉比对。”

    nbsp雷涵问：“他们怎么操作得这么精准？”

    nbsp黄芷芸说：“通过一个第三方人事平台，操盘人利用虚假临时用工备案系统，生成大量假工人记录，并借助多层马甲账户提交工资代发，表面合规，实则资金不断转移拆分，规避反洗钱系统。”

    nbsp“也就是说，”程望沉声开口，“这不是一个简单的非法人力资源公司，而是一条隐形的资金清洗流水线。”

    nbsp下午两点，专案组前往“鸿纬人力”位于江州北郊经济园区的注册地实地走访。

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第25章 洗钱案（一）[1/2页]

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